近年来，随着国家反洗钱等一系列政策日趋严格，众多离岸账户被停、被关，很多外贸人的离岸账户也受到影响，真可谓躺着也中枪！
近日，有消息表示，由于有大量恒生银行账户被查出存在非法操作，目前香港高级警司已经介入调查，全面清查不合规账户以及资料。
银行方面已透露信息，在今年12月底，预计将有10000多个账户被封。由于谁也无法预估“封号”最终会落到谁的头上，温馨提醒各位有关外贸人：认真维护银行账户，提前准备应急方案，维护自己的离岸账户。另外，为了避免因账户临时被关而影响资金周转，建议各位可以考虑再开一个银行账户备用，确保资金周转万无一失。
但是开设境外账户绝非像国内开户那么简单，个人很难单独在境外开设账户，申请人必须要对银行证明自己开户的合理性，才能顺利开户，对于公司或者个人而言，开立香港境外账户绝非易事。
因为银行帮客户开好户之后，不管银行清不清楚资金的来源，一旦账户被监管。银行都会因为交易系统/监管系统不达标，检测不严谨而遭受罚款，监管机构的一个处罚措施，银行就会损失若干年内去开展某个业务的资格，利润损失是一方面，以后申请相关牌照、资格也会受到很大影响，同时也会对银行总部的声誉造成不好的影响。
高额的罚金会让银行不得不去配合政府机构，从而导致银行的开户审查目前是越来越严格，对客户也进行严格的筛选，对已有的账户监控也越来越严谨。网上也不乏许多开户难的案例或是已有的境外账户被无辜冻结，加勒比投资移民局建议客户要寻求专业机构协助开户。
开户不困难，只要问对人，选择加勒比投资移民局，后期无忧！
对于护照项目来说，境外开户是基本的“必须装备”！不能开户的护照不是好护照，同样，不能协助开户的中介不是靠谱的中介！
境外开户不难，但是依然有人处处碰壁！根本原因是对各个国家的金融支持力度和主流银行的要求不了解；或者是对第二国籍的证明材料不到位。而要做到了解这些，并不是一朝一夕的努力。
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